Fintech-Softwareentwicklung

Was Fintech-Entwicklung von normaler Produktentwicklung unterscheidet

In regulierten Finanzprodukten entscheidet nicht die Feature-Geschwindigkeit, sondern Nachweisbarkeit. Jede Änderung braucht eine nachvollziehbare Freigabekette, Datenhaltung muss auditierbar sein, und Ausfallszenarien müssen dokumentiert und geprobt sein. Teams ohne diese Erfahrung liefern schnell — und scheitern dann in der Prüfung.

Zahlungsverkehr, Kartenprozesse und Kontoanbindung.
KYC-, AML- und Onboarding-Strecken mit Prüfpfad.
Kredit- und Scoring-Prozesse, Reporting an Aufsichtsbehörden.
Sicherheitsarchitektur, Protokollierung und Notfallkonzepte.

DORA und operationelle Resilienz

Mit dem Digital Operational Resilience Act rücken IT-Dienstleister von Finanzunternehmen selbst in den Fokus der Aufsicht. Das betrifft Vertragsinhalte, Meldewege bei Vorfällen, Testpflichten und Ausstiegsszenarien. Wir richten unsere Zusammenarbeit an diesen Anforderungen aus und liefern die Nachweise, die Ihre Compliance-Abteilung benötigt.

Häufig gestellte Fragen

Haben Sie Erfahrung mit regulierten Finanzprodukten?

Ja. Unsere Teams haben unter anderem für Barclays, Danske Bank, ConnectPay und SME Finance an Zahlungsverkehr, Onboarding, KYC/AML und Kreditprozessen gearbeitet.

Was bedeutet DORA für die Zusammenarbeit mit einem Entwicklungspartner?

DORA verpflichtet Finanzunternehmen, ihre IT-Dienstleister vertraglich und organisatorisch einzubinden: definierte Meldewege bei Vorfällen, Testpflichten, Zugriffs- und Auditrechte sowie dokumentierte Ausstiegsszenarien. Wir richten Prozesse und Verträge darauf aus.

Wo werden die Daten verarbeitet?

Innerhalb der EU. Litauen ist EU-Mitglied, die DSGVO gilt unmittelbar, ein Drittlandtransfer ist nicht erforderlich.

Können Sie ein bestehendes Kernsystem weiterentwickeln?

Ja. Ein erheblicher Teil unserer Fintech-Arbeit besteht darin, gewachsene Systeme schrittweise zu modernisieren, statt sie komplett neu zu bauen — mit Fokus auf Testabdeckung und reversible Schritte.